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政府は世界中でFATF旅行規制を促進し始めます


政府は世界中でFATFの旅行規制を促進し始めます

Financial Action Working Groupが不愉快な暗号通貨指令を発行してから8か月近くが経過し、暗号通貨業界内で従来の銀行規制が確立されました。 1年の採用期限が近づいている今、世界の規制当局はこれまでこれらの基準にどのように反応しましたか?

マネーロンダリングとの闘いを担当する政府間組織である金融行動タスクフォース(FATF)は、最新の暗号通貨ガイドラインを発行した後、昨年6月に論争の中心になりました。この指令は、暗号通貨業界を既存の銀行政策に統合し、企業に従来の金融機関と同じ要件の遵守を要求しています。

最も説得力のある指令の1つは旅行ルールです。「仮想資産サービスプロバイダー」またはVASP(暗号通貨交換およびエスクローウォレットプロバイダーを含む)に1,000ドル以上の取引を促進しながら顧客情報を開示することを要求します。要求される情報には、送信者と受信者の名前、地理的な場所、アカウントの詳細が含まれます。

この指令は、「犯罪の脅威とテロリストによる仮想資産の悪用」が深刻な問題に発展する可能性があるというFATFの観察に基づいています。当局は、公式声明の中で、37名のメンバーにこの基準を採用する12か月を与えると述べた。したがって、6月のFATFレビューの前に5か月未満で、加盟国はこれらの指令にどのように準拠できますか?

米国:一歩先を行く

指令が銀行秘密法(米国の主要なマネーロンダリング防止法)に基づいた後、FATFガイドラインの概念に責任がありました。 2013年、Financial Crimes Enforcement Network(FinCEN)は、BSAを暗号通貨業界に適用することを決定しました。この勧告では、FinCENはBSA旅行規則の適用を確認し、2019年5月に独自のVASPガイドラインを公開しました。

FinCENは制御の実装に恥ずかしがり屋ではありません。 2015年、会社がBSAの規則に「完全に違反した」後、代理店は暗号通貨の支払い契約であるRippleに450,000ドルの罰金を科しました。

ただし、FinCENディレクターのケネスブランコによると、旅行規則への違反は最もよく引用される違反の1つであり、多くの場合免罪となります。 Cointelegraphとのインタビューで、ブロックチェーンソリューション企業CoolBitXの米国事業部長であるThomas Maxonは、アメリカのイノベーションを促進するためにいくつかの寛大な措置が取られた可能性があると述べました。

「これは、2つの方法で説明できます。FinCENの暗号通貨業界に対する許容度と理解は、コンプライアンスソリューションを構築する時間を与えます。監視。後者の可能性が高いです。」

スイスは旅行規則を引き受ける

Cointelegraphが最近報告したように、スイスはFATFガイドラインを実装する最新の国の1つです。先週、スイス金融市場監督庁は、身元不明の暗号通貨取引所の取引基準額を5,000ドル(5,000スイスフラン)から1,000ドル(1,000スイスフラン)に引き下げました。新しい金融サービス法はFATFの旅行ルールの基準を満たしており、暗号通貨市場での「マネーロンダリングのリスクの増大」に対処することを目的としています。

もちろん、FATFのガイダンスはそれだけです。 6月の期限は事前に決定されていますが、指令は助言であり、したがって法的強制力はありません。特に最近実施された第5マネーロンダリング指令(5AMLD)の後、スイスがEU標準化のみに準拠することは理にかなっています。

FATF指令のEUの解釈

EUの5番目のマネーロンダリング防止指令は1月10日に発効し、基本的にFATFガイドラインに沿っているようです。欧州連合には、ドイツ、フランス、最近まで英国を含む27の加盟国があり、EUによるFATF指令の実施は非常に重要です。ただし、これらの指示を採用する明示的な試みにもかかわらず、5AMLDはFATFガイドラインほど厳密ではありません。

添付されているのは、AMLDの5つのカストディアンウォレットプロバイダーの責任者のリストと、暗号通貨から不法取引への指示です。これにより、顧客取引、および「顧客を知る」およびAMLチェックを記録するための不換通貨交換の要件が導入されます。

ただし、これとFATFガイドラインの違いはセマンティクスにあります。 EU必須エンティティのリストには、「VASP」のFATF定義に属する暗号通貨ペア暗号通貨トランザクションはリストされていません。これは、暗号通貨会社への暗号通貨が5AMLDコンプライアンスから免除されていることを示しています。

5AMLDディレクティブは、より簡単な顧客レコード保持方法も使用します。 FATFガイドラインでは、受信者と送信者からデータを収集し、他のVASPとの連絡を推奨していますが、5AMLDは、要求に応じて記録保持と金融情報機関へのデータの提出のみを必要とします。

興味深いことに、英国の最近の欧州連合からの離脱にもかかわらず、同国の金融部門は、1月31日のBrexit締め切り前に発行された5AMLD指令への準拠を依然として余儀なくされました。

その結果、英国の暗号通貨ビジネスのAML規制機関であるFinancial Conduct Authorityは、新しいコンプライアンスシステムを発表しました。 5AMLDから派生した標準のAMLプラクティスに加えて、FCAはすべての暗号通貨会社に「すべての顧客の継続的な監視」を行うことも要求しています。これはFATFコンプライアンスの明確な認識です。

FATFグローバルインパクト

日本、韓国、シンガポールは特にFATF指令を受け入れています。 1月末に、シンガポールは2019年の決済サービス法を発表しました。 EUの5AMLDの曖昧な定義とは異なり、PSAは、FATFに適用されるAMLルールに準拠するために、「暗号通貨ビジネスおよび取引所を含む」「デジタル支払いトークン」サービスを必要とします。 FATFガイドラインによると、シンガポールは約1,000ドル(S $ 1,500)の旅行ルールのしきい値を設定しています。

関連:シンガポールのマネーロンダリング防止フレームワークは、キャッチアップする代わりに暗号通貨ビジネスを引き付けることができます

一方、日本は暗号通貨規制の鋭い観察者です。 2017年には、日本政府はビットコインとその暗号通貨デリバティブを日本の決済サービス法に基づく財産として認識するようになりました。さらに、この文書では、国内の暗号通貨会社にマネーロンダリング防止規制を遵守し、現地の有能な財務局に登録するよう求めています。

韓国はまた、FATFの提案に留意し、暗号通貨の法的枠組みを確立する法案を2019年11月に可決しました。この法案は、韓国のすべての暗号通貨関連ビジネスにFATF規制の遵守を要求するマネーロンダリング防止フレームワークを導入しています。

暗号通貨プラットフォームはどのようなアクションを取っていますか?

旅行規則の違反の数から、管轄の施行に関係なく、暗号通貨会社はほとんど実際にFATFガイドラインに準拠していないようです。会社CoolBitXがKYCプロセスを合理化しようとしているMaxonは、米国に暗号通貨会社のコンプライアンスがないことを主張することにより、さらなる一歩を踏み出しました。年。」

それにもかかわらず、過去数か月間、CipherTraceのTRISA、Bitcoin SuisseのOpenVASP、Chainalysis、Elliptic、Netkiなど、コンプライアンスソリューションを提供している企業がまだ多数あります。

多くの場合、FATFのガイダンスは、丸い穴に四角いピンを絞るのに似ています。分散トランザクションネットワークApifnyのグローバルコンプライアンス責任者であるボブモリスは、暗号通貨業界の断片化された性質は、既存のFATFポリシーを助長しないと考えています。コインテレグラフとのインタビューで、モリスは次のように述べています。

「従来の銀行では、誰もが1つのシステムで共同作業を行うため、旅行ルールは実現可能です。しかし、断片化された暗号通貨取引所では、成功のために統一されたフレームワークを設計するという課題は、現在成功するには厄介すぎます。交換はまだそれを達成する方法を知りません。

Zcoinの最高執行責任者Reuben Yapは反対の立場を取り、Cointelegraphに、通常の銀行規則が暗号通貨業界をさらに合法化する可能性があると語った。

「今では政令と同じ規則の対象となることを考えると、これは暗号通貨が違法行為を促進するために使用されているという認識を揺るがすのにも役立ちます。」

しかし、Yapは、追加のコンプライアンスコストが中小企業の死の鐘を鳴らす可能性があると警告しました。ブロックチェーン分析会社Merkel Scienceのグローバル開発担当副社長であるThomas Glucksmannは、Yapと同様の見解を共有しており、政府と規制当局の信念が最終的に業界を促進することを示唆しています:

「長期的には、機関間のより良い情報共有により、マネーロンダリングやその他の犯罪活動と戦う業界の能力に対する信頼と信頼が高まり、銀行や規制当局とのより良い関係を構築して、暗号通貨は広く使用されています。」

同様に、CipherTraceのチーフファイナンシャルアナリスト、ジョンジェフリーズは、精査の強化が暗号通貨資産クラスの成熟に役立つと主張しています。

「一部のVASPは存在しなくなるか、他のDeribitのような企業がパナマなどの規制されていない国に移転する可能性があります。安全な資産クラス。

プライバシーコインへの影響(大きすぎない)

それでも、重要な疑問が残ります。FATF指令はプライバシートークンにリスクをもたらしますか? FATFのガイダンスに従って、CoinbaseやOKExなどの取引所は、コンプライアンスのためのプライバシーコインのガイドを開始しました。ヤップは、これは旅行ルールの「誤解」が原因だと言いました。彼によると、旅行ルールのコンプライアンスはオフチェーンで発生するため、プライバシートークンは他の暗号通貨と同じテストに直面します。

「トークンにプライバシー保護機能があるかどうかは、旅行ルールの順守に影響しません。VASPはすでに顧客とKYCのIDを持っているため、トークンは常に他のVASPにトランザクション情報を提供できます。」

実際、プライバシートークンの開発者は、FATFの指示に引き続き同意することができると主張しています。たとえば、Beamのスタッフ(機密トランザクションプロトコルMimbleWimbleに基づく暗号通貨)は、トランザクション監査機能を提供するための措置を講じています。

グリュックスマンは、これらのような合意によりプライバシーコインが妨げられることなく、「取引所や他の暗号通貨企業は規制要件を順守しながらこれらのプライバシーコインをサポートできる」と説明しました。コンプライアンスの難易度を上げる:

「ビットコインやイーサリアムなどの主要なトークンにはプライバシーの層が追加されているため、VASPと規制当局はコンプライアンスリスクを理解して軽減する必要があります。中央銀行の暗号通貨の導入により、プライバシーを重視する国でプライバシーが受け入れられる重要な役割を果たします。」

良くも悪くも、FATFガイドラインは少なくともいくつかの加盟国に暗号通貨規制を進めるよう促しています。最悪の場合でも、規制は業界の正当性を強化するのに役立つ保証を追加すると言うことができます。一部の企業は依然として不適切と考えるガイダンスに強く反対していますが、業界へのプラスの影響が短期的なデメリットを上回る可能性があると考えられます。

出典:0xからのCOINTELEGRAPHによるコンパイルオリジナル:https://cointelegraph.com/news/governments-begin-to-roll-out-fatfs-travel-rule-around-the-globe。著作権は著者に帰属し、許可なく複製することはできません 読み続けるにはクリックしてください